Blanco führt als erster eine ‘60-Minuten-Client-onboarding’-Software für Vermögensverwalter-Kunden ein
Blanco — ein Fintech- und Dienstleistungsunternehmen — ist das erste, das in den Niederlanden ein digitales Kundeneingangsmodul (Client-onboarding) für Vermögensverwalter einführt. Dieses Modul wird den Vermögensverwaltern eine beträchtliche Zeitersparnis bringen, ihre Kundenkonvertierung erhöhen, ihre operativen Risiken senken und die Unabhängigkeit der Verwahrstellen schaffen.
Das Produkt automatisiert den gesamten Prozess des Kunden-Onboarding, von der Erfassung der Kundeninformationen, der Customer Due Diligence, dem Know-Your-Customer bis zur endgültigen Unterzeichnung; ein Prozess, der mit den derzeitigen Systemen Stunden oder sogar Tage dauert. Nach Abschluss der Registrierung werden alle relevanten Kundeninformationen einer oder mehreren Depotbanken zur Verfügung gestellt, damit ein Konto für den Kunden eröffnet werden kann; eine Möglichkeit, die vorher nicht zur Verfügung stand und die die Unabhängigkeit der Vermögensverwalter von den Depotbanken erhöht. Damit reduziert Blanco einen sensiblen, zeit- und arbeitsintensiven Prozess auf maximal 60 Minuten. Das Onboarding-Modul ist auch online verfügbar, so dass Vermögensverwalter jederzeit und überall eine Verbindung mit einem Smartphone, Tablet oder Computer herstellen können. Der Bedarf an einer solchen Technologie hat sich angesichts der Vereinbarungen mit mehr als 15 Vermögensverwaltern, die während der Entwicklungsphase geschlossen wurden, als hoch erwiesen.
Gestützt auf das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sind Vermögensverwalter gesetzlich verpflichtet, detaillierte Informationen über ihre Kunden anzufordern, zu registrieren und zu überwachen (Customer Due Diligence). Darüber hinaus sind sie verpflichtet, ihre Kunden zu kennen (Know Your Customer-Gesetzgebung), um entsprechende Dienstleistungen erbringen zu können. Mangels ganzheitlicher Systeme für die Kundenregistrierung verwenden Vermögensverwalter oft eine Kombination aus veralteten Systemen und Papierakten, was einen langsamen und teuren Prozess darstellt. Mit der Online-Client-Onboarding-Software von Blanco für Vermögensverwalter kann dieses Verfahren nun auf maximal 60 Minuten für Kunden reduziert werden, die sich nur für die Vermögensverwaltung oder Anlageberatung nach freiem Ermessen anmelden. Darüber hinaus enthält das Produkt Funktionen, die das Fehlerrisiko verringern, wie etwa einen Link zur Datenbank der Handelskammer und die Möglichkeit, Ausweisdokumente einzuscannen und zu lesen. Darüber hinaus werden die Kunden durch internationale Sanktionslisten geprüft, und es wird eine PEP-Prüfung (Politically Exposed Person) durchgeführt. Auch die Adressinformationen werden durch Online-Datenbanken wie Google Maps verknüpft und kontrolliert. Ein Novum ist die digitale Unterschrift — auch für Mehrfachunterschriften — von iDIN, dem neuen Online-Identifikationsdienst der niederländischen Banken.
Joost Walgemoed, CEO von Blanco, sagt über die Technologie: “Wir kombinieren neue Technologie mit umfangreichem Fachwissen in den Bereichen Markt, Compliance, Gesetzgebung und interne Kontroll-/Prüfverfahren innerhalb des privaten Investitionsmarktes. Daher konnten wir ein Produkt entwickeln, das nicht nur Zeit und Geld für Vermögensverwalter spart, sondern auch die Einhaltung der Gesetzgebung erleichtert. Kunden, die sich im Onboarding-Prozess befinden, können nun jederzeit und überall online überwacht und bearbeitet werden, was bisher für Vermögensverwalter nicht möglich war.”
Der Erst- und Einführungskunde Index Capital erkannte sofort den Vorteil der Blanco-Onboarding-Software. Miteigentümer und Geschäftsführer Hans Dubbeldam sagt: “Das Onboarding neuer Kunden ist in den letzten Jahren zu einer komplizierten und zeitraubenden Aufgabe geworden; kostbare Zeit, die wir natürlich viel lieber für die Verwaltung des Vermögens unserer Kunden aufwenden. 60 Minuten statt Stunden und manchmal Tage waren für uns der entscheidende Faktor. Zudem ist die Benutzerfreundlichkeit des Onboarding-Tools wirklich ausgeprägt, was für uns als Vermögensverwalter, aber auch für unsere Kunden, die das Tool selbst nutzen werden, gut ist. Schließlich möchte jeder Interessent einfach nur Kunde werden, und zwar bequem, schnell und benutzerfreundlich, ohne unnötigen Verwaltungsaufwand”.
Der Erst- und Einführungskunde Index Capital erkannte sofort den Vorteil der Blanco-Onboarding-Software. Miteigentümer und Geschäftsführer Hans Dubbeldam sagt: “Das Onboarding neuer Kunden ist in den letzten Jahren zu einer komplizierten und zeitraubenden Aufgabe geworden; kostbare Zeit, die wir natürlich viel lieber für die Verwaltung des Vermögens unserer Kunden aufwenden. 60 Minuten statt Stunden und manchmal Tage waren für uns der entscheidende Faktor. Zudem ist die Benutzerfreundlichkeit des Onboarding-Tools wirklich ausgeprägt, was für uns als Vermögensverwalter, aber auch für unsere Kunden, die das Tool selbst nutzen werden, gut ist. Schließlich möchte jeder Interessent einfach nur Kunde werden, und zwar bequem, schnell und benutzerfreundlich, ohne unnötigen Verwaltungsaufwand”.
Auch für die Einführung der Sequoia asset management für Kunden war der große Effizienzvorteil entscheidend. Geschäftsführer und Miteigentümer Jos Scholer: “Dieses Produkt stellt sicher, dass wir Kundenrecherchen schneller und effizienter durchführen können, was auch für das Know Your Customer-Verfahren gilt. Mit der Onboarding-Software von Blanco sind wir in der Lage, ständig auf dem neuesten Stand der Gesetzgebung zu bleiben, was uns wertvolle Zeit spart. Schließlich ist die Vermögensverwaltung unser Kerngeschäft, und darauf wollen wir uns voll und ganz konzentrieren.”
Mit der Onboarding-Software kommt Blanco dem zunehmenden Bedarf nach einer weitreichenden Digitalisierung der kritischsten Geschäftsprozesse nach. Blanco entwickelt eine Technologie, die die Unabhängigkeit erhöht, Risiken reduziert und Vermögensverwalter nachhaltiger macht.
Für weitere Informationen:
Joost Walgemoed, CEO
joost.walgemoed@useblanco.com
Tel.: +31 (0)6 41 00 98 86
