Blanco est le premier à introduire le logiciel “60 minutes d’intégration du client” pour les clients des gestionnaires d’actifs
Blanco — une entreprise de Fintech et de services — est la première à lancer un module d’accueil numérique des clients (client-onboarding) pour les gestionnaires de patrimoine aux Pays-Bas. Ce module permettra aux gestionnaires d’actifs de gagner un temps considérable, d’augmenter leur conversion de clients, de réduire leurs risques opérationnels et de créer l’indépendance des dépositaires.
Le produit automatise l’ensemble du processus d’embarquement des clients, de la collecte des informations sur le client, de la diligence raisonnable, de la connaissance du client jusqu’à la signature finale; un processus qui prend des heures, voire des jours avec les systèmes actuels. Après avoir finalisé l’enregistrement, toutes les informations pertinentes sur le client seront fournies à une ou plusieurs banques dépositaires afin qu’un compte puisse être ouvert pour le client; une possibilité qui n’était pas disponible auparavant et qui augmentera l’indépendance des gestionnaires d’actifs vis-à-vis des dépositaires. Ainsi, Blanco réduit à 60 minutes maximum un processus sensible, long et exigeant en main-d’œuvre. Le module d’intégration est également disponible en ligne, ce qui permet aux gestionnaires d’actifs de se connecter à tout moment et en tout lieu avec un smartphone, une tablette ou un ordinateur. Le besoin d’une telle technologie s’est avéré important, compte tenu des accords conclus avec plus de 15 gestionnaires de biens pendant la phase de développement.
En vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, les gestionnaires de fortune sont légalement tenus de demander, d’enregistrer et de contrôler des informations détaillées sur leurs clients (Customer Due Diligence). En outre, ils sont tenus de connaître leur client (législation “Know Your Customer”) afin de fournir des services appropriés. En l’absence de systèmes globaux d’enregistrement des clients, les gestionnaires d’actifs utilisent souvent une combinaison de systèmes obsolètes et de dossiers papier, ce qui rend le processus lent et coûteux. Avec le logiciel d’inscription en ligne des clients de Blanco pour les gestionnaires de fonds, cette procédure peut désormais être réduite à un maximum de 60 minutes pour les clients qui s’inscrivent uniquement pour la gestion discrétionnaire de fonds ou le conseil en investissement. En outre, le produit comprend des fonctionnalités qui réduisent le risque d’erreurs, comme un lien avec la base de données de la Chambre de commerce et la possibilité de scanner et de lire les documents d’identité. En outre, les clients sont passés au crible des listes de sanctions internationales et une vérification PEP (personne politiquement exposée) sera effectuée. De plus, les informations relatives aux adresses sont reliées et contrôlées par des bases de données en ligne telles que Google Maps. Une nouveauté est la signature numérique — également pour les signatures multiples — par iDIN, le nouveau service d’identification en ligne des banques néerlandaises.
Joost Walgemoed, PDG de Blanco, parle de cette technologie: “Nous combinons les nouvelles technologies avec des connaissances spécialisées étendues dans le domaine du marché, de la conformité, de la législation et des procédures de contrôle/audit interne au sein du marché des investissements privés. Nous avons donc pu développer un produit qui non seulement fait gagner du temps et de l’argent aux gestionnaires d’actifs, mais qui facilite également le respect de la législation. Les clients qui sont dans le processus d’intégration peuvent désormais être surveillés et modifiés en ligne à tout moment et en tout lieu, ce qui n’était pas le cas auparavant pour les gestionnaires d’actifs.“
Le premier et le plus récent client Index Capital a tout de suite vu l’avantage du logiciel d’embarquement de Blanco. Hans Dubbeldam, copropriétaire et directeur général, déclare: ““L’accueil de nouveaux clients est devenu une tâche compliquée et longue ces dernières années; un temps précieux que nous préférons bien sûr consacrer à la gestion des avoirs de nos clients. 60 minutes au lieu d’heures et parfois de jours a été le facteur décisif pour nous. De plus, la convivialité de l’outil d’intégration est vraiment distinctive, ce qui est bon pour nous en tant que gestionnaire de patrimoine, mais aussi pour nos clients qui utiliseront l’outil eux-mêmes. Après tout, chaque prospect veut simplement devenir un client d’une manière confortable, rapide et conviviale, sans tracas administratif inutile”.
Le grand avantage en termes d’efficacité a également été décisif pour le lancement de la gestion des actifs de Sequoia asset management. Jos Scholer, directeur général et copropriétaire: “Ce produit nous permet d’effectuer des recherches sur les clients plus rapidement et plus efficacement, ce qui s’applique également à la procédure “Know Your Customer”. Grâce au logiciel d’intégration de Blanco, nous sommes en mesure de rester en permanence à jour avec la législation, ce qui nous fait gagner un temps précieux. Après tout, la gestion d’actifs est notre activité principale et nous voulons rester entièrement concentrés sur ce point”.
Avec le logiciel embarqué, Blanco répond à un besoin croissant de numérisation en profondeur des processus commerciaux les plus critiques. Blanco développe une technologie qui accroît l’indépendance, réduit les risques et rend les gestionnaires d’actifs plus durables.
Pour plus d’informations :
Joost Walgemoed, PDG
joost.walgemoed@useblanco.com
Tel.: +31 (0)6 41 00 98 86
