La connaissance automatisée du client (KYC) offre des possibilités de croissance
Afin de se conformer à la directive MiFID II, les entreprises d’investissement doivent être en mesure de démontrer que les produits sont adaptés à leurs clients. La collecte d’informations sur les clients, ou Know Your Customer (KYC), en fait partie. Cependant, peu d’entreprises sont conscientes que les processus KYC automatisés offrent même des opportunités de croissance. Lesquelles ? Découvrez-les ci-dessous.
De meilleurs services grâce à la connaissance des données
Fondsnieuws a récemment publié un article annonçant une recherche sur la mise en œuvre des exigences KYC de MiFID II. L’article aborde également brièvement les opportunités offertes par les données. Il s’agit d’abord de standardiser les processus et de rendre le KYC évolutif. Les processus KYC peuvent être numérisés, par exemple, ce qui offre de nombreux avantages.
Comme les informations sont de plus en plus disponibles sous forme numérique (en tant que données), une image plus complète de la situation du client et des options qui s’offrent à lui se dessine. Par exemple, en ce qui concerne les avoirs libres, les avoirs de prévoyance ou les revenus de la prévoyance. Les services des sociétés financières telles que les entreprises d’investissement s’en trouveront améliorés, car elles seront en mesure de proposer des services de meilleure qualité ou plus complets, correspondant mieux aux besoins du client.
Le KYC, une opportunité de croissance
La numérisation des processus KYC n’est pas seulement une occasion d’améliorer les services ; elle offre également la possibilité d’obtenir une meilleure image des besoins et des caractéristiques des types de clients ou des groupes de clients. Mieux connaître les clients en analysant leurs caractéristiques sur une base collective (et anonyme) offre des avantages concurrentiels.
Les données KYC ne permettent pas seulement aux sociétés financières de mieux servir leurs clients. Elles leur donnent également la possibilité de découvrir quel groupe cible attire quelle proposition. Les données peuvent montrer, par exemple, que les jeunes ne sont pas les seuls à s’intéresser aux produits durables et aux services numériques. Adapter le service et la proposition en conséquence peut créer des opportunités de croissance.
Les opportunités de l’automatisation
Enfin, considérons un autre avantage des processus KYC automatisés. En standardisant et en automatisant ces processus, il devient possible d’organiser les obligations MiFID II de manière plus évolutive, plus automatisée et donc moins coûteuse. Cela permet non seulement de réduire les coûts, mais aussi de permettre aux professionnels des entreprises financières de se concentrer davantage sur le conseil à leurs clients.
Les modules de Blanco offrent aux entreprises d’investissement la possibilité d’automatiser et de numériser les processus KYC. Cela permet aux entreprises financières d’être conformes de manière évolutive, rentable et axée sur le client. Les solutions de Blanco sont désormais utilisées par plus de 125 institutions financières dans six pays européens.
