L’histoire de la toute première plate-forme bancaire “tout-en-un” pour la gestion de fortune
Enfin, le moment est venu : notre plateforme complète, telle que nous l’avions imaginée au début de Blanco en 2015, est en ligne ! Tous les modules qui, ensemble, automatisent le cycle complet de gestion des actifs sont opérationnels. Lisez notre communiqué de presse ici. Notre suite KYC était bien sûr déjà opérationnelle depuis un certain temps et est maintenant utilisée par 45 gestionnaires d’actifs. Mais la suite Investment Suite, composée des modules Portfolio Management et Securities Administration, a été ajoutée. Chez Blanco, bien sûr, nous travaillons avec la méthode de développement agile : notre plate-forme n’est jamais vraiment agile. Nous demandons constamment à nos utilisateurs de nous faire part de leurs commentaires sur la base desquels nous apportons des améliorations.
Symbiose entre l’homme et la machine
Lors du développement de notre plate-forme chez Blanco, nous avons été guidés par la conviction que la fintech ne devait pas se limiter à la technologie, mais qu’en fin de compte, tout devait être une question de personnes. C’est pourquoi notre plate-forme automatise l’ensemble du cycle de gestion des actifs, mais les décisions d’investissement importantes sont toujours prises par vous, le gestionnaire d’actifs. De plus, nous nous sommes constamment demandé comment notre technologie pouvait vraiment faciliter la vie d’un gestionnaire d’actifs. Le succès de notre plateforme dépend de la manière dont vous trouvez notre plateforme bancaire agréable à utiliser et si elle vous aide réellement à vous concentrer sur vos clients. C’est pourquoi nous, les groupes d’utilisateurs, avons recueilli vos critiques et vos commentaires : les idées que nous en avons tirées ont été intégrées autant que possible à la plate-forme. À notre avis, il en est résulté une plate-forme très avancée, mais conviviale. Vous devriez essayer la plateforme vous-même pour en faire l’expérience (c’est possible ici). Mais nous aimerions vous donner quelques exemples pour illustrer comment nous pouvons vraiment faciliter la vie des gérants de fortune :
Faciliter les changements de portefeuille
Dans la suite Investment Suite de notre plateforme, nous utilisons ce que l’on appelle des ” pools “, qui rendent votre travail beaucoup plus agréable. Qu’est-ce que c’est : tous les gestionnaires d’actifs utilisent des portefeuilles de clients différents, du défensif à l’offensif. Ces portefeuilles de clients ont tous une composition différente, mais utilisent souvent les mêmes instruments. Si, en tant que gestionnaire de fortune, vous souhaitez apporter une modification structurelle à la composition de votre instrument de capitaux propres, par exemple, vous devez l’adapter dans tous les portefeuilles clients distincts à l’aide du logiciel traditionnel. Cependant, notre système de gestion de portefeuille utilise des ” pools “, qui vous permettent de centraliser la gestion des instruments de placement. Par exemple, vous pouvez créer un pool pour les actions et un pool pour les obligations. Si vous apportez par la suite une modification au pool d’actions, cette modification affectera tous les portefeuilles. Cela signifie que vous n’avez plus besoin d’ajuster chaque portefeuille client individuel. En outre, vous pouvez modifier le ratio des différents pools au sein d’un portefeuille de clients en appuyant simplement sur un bouton. Cela permet de gagner du temps et surtout beaucoup de temps : du temps que vous pouvez à nouveau consacrer à vos clients ;- -).
Pourquoi les logiciels en nuage sont si utiles
Ce qui illustre également la facilité d’utilisation de notre plateforme bancaire est le fait qu’elle est entièrement basée sur le cloud. Cela signifie que le logiciel ne fonctionne pas localement sur un seul ordinateur dans votre bureau, mais qu’il est accessible depuis n’importe quel ordinateur avec une connexion Internet. Vous pouvez également utiliser notre plate-forme immédiatement : après tout, aucun logiciel n’a besoin d’être installé.
Votre propre application pour vos clients
Et ce que nous trouvons cool, c’est que notre plateforme permet à chaque gestionnaire d’actifs de mettre sa propre application dans l’appstore, donnant ainsi à vos clients un accès 24h/24 et 7j/7 aux résultats de leurs investissements. Nous vous aiderons personnellement à ouvrir un compte de développeur d’appstore, afin que l’application soit entièrement au nom de votre entreprise : cela en fait vraiment votre propre application. Il en va de même pour l’interface web de la plate-forme bancaire elle-même : elle est entièrement en marque blanche : votre logo est au-dessus, vous pouvez utiliser vos propres couleurs d’identité visuelle et votre propre adresse web. C’est bien sûr aussi la raison pour laquelle on nous appelle ” Blanco ” : il ne s’agit pas tant de nous et de notre technologie, mais de vous et de vos clients. Nous voulons être votre pouvoir invisible. D’où notre récompense : votre force invisible en fintech.
Remarque : La suite KYC a également été grandement améliorée avec cette version. Pour en savoir plus, cliquez ici.
