Blanco introduceert als eerste ‘60-minute client-onboarding’ software voor klanten van vermogensbeheerders
Blanco – een Fintech en services bedrijf – introduceert als allereerste in Nederland een digitale client intake (client-onboarding) module voor vermogensbeheerders. Met deze module besparen vermogensbeheerders veel tijd, verhogen hun klantconversie, verlagen hun operationele risico’s en creëren onafhankelijkheid van depotbanken.
Nieuw cloud-based product verkort langdurig proces tot maximaal een uur
Het product automatiseert het volledige klantaannameproces, waaronder het verzamelen van cliëntinformatie, ‘Customer Due Diligence’, ‘Know-Your-Customer’, en de ondertekening; een proces dat met huidige systemen uren tot zelfs dagen duurt. Aan het einde van de registratie wordt alle relevante cliëntinformatie bij een of meerdere depotbanken aangeleverd, zodat een depotrekening voor de klant kan worden geopend; een mogelijkheid die niet eerder beschikbaar was en die de onafhankelijkheid van vermogensbeheerders ten opzichte van depotbanken aanzienlijk vergroot. Blanco brengt daarmee een gevoelig, tijdrovend en arbeidsintensief proces terug tot maximaal 60 minuten. De onboarding module is bovendien online beschikbaar, zodat vermogensbeheerders overal en altijd toegang kunnen krijgen met een smartphone, tablet of computer. De behoefte aan dergelijke technologie blijkt groot, getuige de overeenkomsten die met meer dan 15 vermogensbeheerders zijn afgesloten tijdens de ontwikkelingsfase.
Vermogensbeheerders zijn volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) wettelijk verplicht om uitgebreide informatie over klanten op te vragen, te controleren en te registreren (‘Customer Due Diligence’). Ook dienen zij hun klanten op grond van de Wet op het financieel toezicht (Wft) goed te kennen (‘Know-Your-Customer), om zo passende dienstverlening te kunnen bieden. Bij gebrek aan holistische systemen voor klantregistratie, wordt nu vaak een combinatie van verouderde systemen en papieren dossiers gebruikt. Dat maakt het proces traag en duur. Met de Blanco online client-onboarding software voor vermogensbeheerders kan die procedure nu worden teruggebracht tot maximaal 60 minuten voor klanten die discretionair vermogensbeheer of adviesdienstverlening afnemen. Bovendien bevat het product functionaliteiten die de kans op fouten verkleinen, zoals een koppeling met de Kamer van Koophandel database en de mogelijkheid om identiteitsbewijzen te scannen en lezen. Daarnaast wordt gecontroleerd of klanten niet voorkomen op internationale sanctielijsten en wordt er een zogenaamde “PEP” (Politically Exposed Person) check uitgevoerd. Ook worden adresgegevens gekoppeld en gecontroleerd door online databases zoals Google Maps. Een noviteit is de digitale ondertekening – ook voor meerdere ondertekenaars – middels iDIN, de nieuwe dienst van Nederlandse banken op het gebied van online identificatie.
Joost Walgemoed, CEO van Blanco zegt over de technologie: “Wij combineren nieuwe technologie met vergaande specialistische kennis op het gebied van markt, compliance, wetgeving en interne controle/audit procedures binnen de particuliere beleggingsmarkt. Daarom konden wij een product ontwikkelen dat niet alleen tijd en geld bespaart voor vermogensbeheerders, maar waarmee zij ook makkelijker kunnen voldoen aan wet- en regelgeving. Klanten die zich in het onboarding proces bevinden kunnen zij nu altijd en overal online bekijken en bewerken en dat was nog niet eerder beschikbaar voor vermogensbeheerders.
Eerste en launching customer Index Capital zag het voordeel van de Blanco onboarding software direct. Directeur en mede-eigenaar Hans Dubbeldam zegt: “Het aan boord brengen van nieuwe klanten is in de afgelopen jaren uitgegroeid tot een ingewikkelde en tijdrovende klus; kostbare tijd die we natuurlijk veel liever besteden aan het beheren van de vermogens van onze klanten. 60 minuten in plaats van uren en soms dagen was voor ons de doorslag. Daarnaast is de enorme gebruikersvriendelijkheid van de onboarding tool ècht onderscheidend. Dat is fijn voor ons als vermogensbeheerder, maar zeker ook voor onze cliënten die de tool gaan gebruiken. Want voor iedere relatie geldt immers dat zij op een prettige, snelle en gebruikersvriendelijke manier cliënt wil worden, zonder onnodig administratief gedoe.”
Ook voor launching customer Sequoia Vermogensbeheer was het grote efficiëntievoordeel doorslaggevend. Directeur en mede-eigenaar Jos Scholer van Sequoia Vermogensbeheer: “Dit product zorgt ervoor dat wij het cliëntonderzoek sneller en efficiënter kunnen uitvoeren. Dit geldt ook voor de KYC (Know Your Customer) procedure. Met de onboarding software van Blanco blijven wij permanent up-to-date met de wet- en regelgeving en dit bespaart ons kostbare tijd. Vermogensbeheer is immers onze core business waar wij onze volle focus op willen houden.”
Met de onboarding software komt Blanco tegemoet aan toenemende behoefte aan vergaande digitalisering van de meest kritische bedrijfsprocessen. Blanco ontwikkelt technologie, die de onafhankelijkheid verhoogt, risico’s verlaagt en vermogensbeheerders duurzamer maakt.
Voor nadere informatie:
Joost Walgemoed, Algemeen Directeur
joost.walgemoed@useblanco.com
Tel.: +31 (0)6 41 00 98 86
